EL.AS: осторожно, мошенники

Советы, как избежать надоедливых телефонных звонков

1. Незнакомцу, который домогается или угрожает вам по телефону, не отвечайте даже агрессивно. То, чего он добивается, - это ваша сильная реакция.
2. Вы можете оставить телефон включенным и отойти. В большинстве случаев надоедливый шутник будет обескуражен и повесит трубку.
3. Используйте автоответчик и позвольте сообщению быть записанным. Кроме того на автоответчик можно записать собственное сообщение о том, что все звонки записываются на специальный отдел полиции или частную службу безопасности (охрану).
4. Ночью, чтобы вас не беспокоили, убавьте звук звонка или отключите телефон от сети.
5. Никогда не отвечайте на личные вопросы (имя, адрес и т.д.), задаваемые незнакомыми людьми, даже если они представляются торговыми представителями, сотрудниками банка, в котором вы работаете, и т.д.
6. Если преследование продолжается, используйте определитель номера (если вам не звонят со скрытого номера) и, кроме того, проинформируйте телефонную компанию, с которой у вас заключен договор и полицию, чтобы они сообщили вам, какие меры вы можете предпринять.
7. Когда в доме есть маленькие дети или пожилые люди, рекомендуется активировать переадресацию звонков, чтобы эти люди не передали информацию о вас и вашей семье.
8. Особенно опасайтесь людей, которые представляются техническими специалистами компании мобильной связи и просят вас, якобы для проверки вашего устройства, нажать клавишу решетка (#), цифры 90 или 09, решетка (#) и затем еще какую-ни будь цифру.
9. Немедленно положите трубку, так как если вы выполните эти инструкции, неизвестный может получить доступ к вашей SIM-карте и совершать звонки, снимая деньги с вашего счета

Преступники обычно используют следующие методики:

Мошенничество методом подхода от имени родственника (преимущественно за счет лиц пожилого возраста)

Преступники в основном выбирают пожилых людей, которым каким-либо образом сообщают личные данные как их, так и близких родственников, обычно детей или внуков.

Они обращаются к ним «якобы» как посланники родственников, и под предлогом срочной и острой нужды в деньгах стремятся вымогать у них крупные суммы денег. Подход обычно происходит при выезде или незадолго до входа в место жительства, возле банков или магазинов, и т. д.

Методы, используемые преступниками, чтобы убедить пожилых людей дать им деньги, от имени их близких, представляют собой неожиданность и представление реальной финансовой потребности, которую необходимо удовлетворить без промедления. Таким образом, а также обращаясь к родственникам с особой близостью, они стремятся завоевать доверие и не оставляют места для размышлений. В ряде случаев преступники, чтобы подкрепить свои аргументы, делают вид, что звонят родственникам, чтобы подтвердить финансовую необходимость, но пожилые люди в своем замешательстве не понимают, что разговаривают с сообщниками преступников, а не с родственниками.

Причины, приводимые преступниками для получения денег, обычно заключаются в том, чтобы погасить долг, оплатить страховые полисы, купить электроприборы, автомобильные запчасти и т. д. от имени «предполагаемых» родственников.

Следует отметить, что часто говорится о том, что родственник имеет право на возмещение крупной суммы денег из страховых фондов, для получения которой требуется уплата определенных взносов, а виновники выступают в роли «бухгалтеров» их родственников, которые взяли на себя процессуальные вопросы по получению этих денег.

Суммы, запрошенные преступниками, варьируются от нескольких сотен до нескольких тысяч евро, в зависимости от восприимчивости и доверчивости пожилых людей. Показательно, что в прошлом преступники возили пожилых людей на машинах даже в банки, чтобы забрать крупные суммы денег и передать им.

Мошенничество под видом совершения ДТП

Злоумышленники неожиданно звонят им (в основном в утренние и дневные часы), иногда выдавая себя за врачей больницы, а иногда за адвокатов или сотрудников полиции, ложно утверждая, что близкий родственник (обычно их ребенок) стал причиной автомобильной аварии по их вине, что привело к смерти или серьезной травме, как правило, несовершеннолетнего.

Чтобы избежать тюремного заключения своего родственника и отмежеваться от надвигающихся уголовных последствий, они требуют выплаты значительных денежных сумм, в зависимости от каждого случая, восприимчивости и доверчивости потерпевших.

Для большей убедительности в телефонную связь вмешиваются другие партнеры, в зависимости от пола родственника, притворяясь таковым, умоляя о помощи и оказывая на пострадавших невыносимое психологическое давление.

После этого, как только жертвы убеждены, они либо приходят домой, чтобы получить деньги, либо назначают встречу в месте и по времени, заранее оговоренных преступниками, недалеко от дома.

Отмечается, что при дорожно-транспортных происшествиях законные и предписанные действия всегда соблюдаются органами полиции под руководством местных органов прокуратуры и ни в коем случае не отклоняются от них путем выплаты денежных сумм.

Мошенничество с методом госпитализации родственника

Злоумышленники неожиданно звонят потенциальным жертвам и, пользуясь возникшим беспорядком, сообщают им, что их близкий родственник попал в больницу в связи с автомобильной аварией или по какой-либо другой экстренной причине, и требуют деньги за немедленную медицинскую помощь и процедуру, как правило, хирургическую операцию.

Кроме того они просят предполагаемых пострадавших немедленно пройти в определенную точку, где их «ждет» человек из больницы, т.е. медсестра или сотрудник EKAV, чтобы получить деньги и как можно быстрее доставить их врачам.

Пострадавшие обычно используют тот же телефонный аппарат, на который им поступил звонок, чтобы позвонить своему родственнику, который якобы находится в критическом состоянии, на мобильный телефон.

В своем замешательстве они не понимают, что «линия» все еще открыта преступниками, которые не закончили предыдущий звонок. Преступники притворяются, что отвечают на звонок жертвы и «подтверждают» плохие новости, притворяясь, например, сотрудником скорой помощи с мобильным телефоном пациента.

Мошенничество с банкоматами (обычно нацелено на пожилых людей)

Преступники приближаются к человеку, когда он совершает транзакцию в банкомате, и незамеченными визуально перехватывают «ПИН-код», когда он его вводит, а затем ждут завершения транзакции.

В момент извлечения карты из банкомата один из злоумышленников бросает покупателю под ноги банкноту и призывает взять ее под предлогом того, что она выпала из его кармана. Злоумышленники пользуются периодом времени, когда продавец возится с упавшей банкнотой, и вынимают карту из выхода банкомата, устанавливая на ее место другую. После ухода человека, не заметившего подмену карты, злоумышленники снимают остаток со счета.

Вот несколько советов по безопасности при использовании банкоматов (банкоматов):

Как пользоваться банкоматами.

• Перед началом сделки тщательно проверьте территорию вокруг себя на наличие подозрительных движений.
• Убедитесь, что в зоне, где находится банкомат, отсутствует дополнительный компонент, наличие которого не оправдано.
• Если вы обнаружите какие-либо подозрительные предметы, повреждения или следы на слоте карты, такие как деформированная рамка, потертости, лишние детали, отверстия и т. д., избегайте использования этого банкомата. Немедленно сообщите об этом в банк.
• В случае, если банкомат A.T.M. удерживает карту или вы столкнулись с проблемой во время операции, обращайтесь только в банк, выдавший вам карту.
• Не доверяйте незнакомым людям, которые готовы помочь вам управлять банкоматом или они просят PIN-код вашей карты.
• В случае повреждения банкомата обращайтесь только по телефонам банка.
• Когда вы вводите свой PIN-код, «защитите» клавиатуру, чтобы никто вокруг не смог поймать четырехзначное число.
• После завершения вывода пересчитайте деньги осторожно и как можно скорее.
• Если в процессе вывода транзакция не была завершена, проверьте квитанцию ​​о транзакции. Если вы не запрашивали квитанцию, вставьте карту обратно в банкомат и проверьте баланс или последние операции по счету. 
• Убедитесь, что вы не одиноки, если вам нужно использовать банкомат в ночное время и в малолюдных местах.
• Если вы планируете снимать крупную сумму денег в отделении банка, желательно, чтобы вас сопровождал второй человек.
• Если вы пользуетесь банкоматом, находящемся в специальной камере, не допускайте проникновения на территорию незнакомых вам людей во время совершения сделки.
• Не оставляйте ключи или ценные вещи в машине во время использования банкомата и не оставляйте двигатель автомобиля включенным. 

Для защиты вашего аккаунта

• Не используйте дату рождения, номер телефона или другую личную информацию, которая может быть легко воспринята проницательными людьми в качестве вашего PIN-кода.
• Избегайте записи PIN-кода в любом месте.
• Не используйте один и тот же PIN-код на нескольких картах.
• Выберите и запомните PIN-код, который будете знать только вы, и который нельзя определить по вашим личным вещам в кошельке или сумке.
• Никому и ни при каких обстоятельствах не сообщайте свой PIN-код. Если кто-то, например, утверждает, что звонит из банка и просит ваш PIN-код для проверки, не говорите его. Банки не следуют этой практике. Если у вас есть определитель номера, запишите номер, указанный на вашем телефоне, и немедленно сообщите об этом в полицию.
• Никогда не оставляйте чек об операции, выданный банкоматом.
• Сравните квитанции о снятии средств в банкомате с ежемесячной выпиской по счету. Если вы заметили какую-либо транзакцию, которую вы не провели, немедленно сообщите об этом в банк.
• Подпишите свою карту. Это не позволит никому подделать ваше имя на ней.
• Никогда и никому не давайте и не одалживайте свою карту.
• Когда вы выходите из дома, носите с собой только те карты, которые вы собираетесь использовать.
• Немедленно сообщите о краже или утере карты в банк и полицию.

Мошенничество под видом продажи ювелирных изделий и других предметов-приборов

Злоумышленники ищут потерпевших, чтобы продать им различные украшения и другие предметы (например, электротовары, мобильные телефоны) по низким ценам, подходя к ним либо на улице, либо в их собственных домах.

Поторговавшись некоторое время о цене, они, наконец, соглашаются на действительно низкую цену, которую также хочет жертва, и продают ему предмет. Но когда они уезжают, жертва понимает, что то, что он купил, имеет ничтожную ценность, и что он стал жертвой мошенничества.

В случаях сбыта электронных устройств (преимущественно мобильных телефонов) установлено, что после получения цены оговоренной покупки виновные умело подменяют продаваемое устройство другим поддельным, такого же внешнего вида, без ведома потерпевшего.

Также были отмечены случаи, когда преступники подходили к жертвам, в основном пожилым, и договаривались о продаже электроприбора особо высокой стоимости, но по выгодной цене, такую сумму они должны были иметь, например, в своей машине, припаркованной возле дома. Жертвы платят, не видя продаваемого предмета, а мошенники уходят под предлогом, что собираются доставить его домой, но так и не появившись.

Мошенничество под видом подписки

Оно заключается в том, что преступники выдают подписные пакеты для благотворительных организаций или различных ассоциаций (например, инвалидов, слепых и т. д.) и используют чуткость, проявленную гражданами в таких вопросах, в результате чего они вносят финансовый вклад в эти инициативы.

Отмечается, что данные случаи (сбор средств, раздача билетов и т.д.) должны регулироваться действующим законодательством, и поэтому на инкассационных блоках должна быть установлена ​​юридическая печать. В любом другом случае это явно мошенничество.

Мошенничества со священниками (монахами),а также помощь через НПО или погашения различных финансовых и страховых задолженностей.

Преступники выбирают своих потенциальных жертв (священников, священнослужителей, монахов) и, как правило, по телефону сообщают им, что ожидается выплата помощи от IKA месту религиозного поклонения, которое они представляют (церковь, святой монастырь и т. д.). 

В других случаях преступники связываются со священниками-пенсионерами и информируют их о том, что предприняты все необходимые действия для выплаты единовременной суммы, причитающейся на их имя. Чтобы добиться выплаты вышеупомянутых денежных сумм, им предлагается внести некоторую сумму на указанный счет, чтобы начать процедуру выплаты.

Потерпевшие убеждаются и платят указанную сумму, ожидая выплаты пособия. В этот момент преступники исчезают и прекращают всякое общение со своими жертвами.

Мошенничество под видом посредничества при выдаче ссуды кредитной организацией

В данном случае эти преступники предстают видными гражданами, партнерами банков, которые, пользуясь своими личными знакомствами в кредитных учреждениях, могут выступать посредниками при выдаче кредита, минуя систему ТИРЕСИАС.

Чтобы начать процедуру выплаты кредита, преступники просят своих жертв заплатить денежную сумму на покрытие расходов. С того момента, как потерпевший вносит оговоренную сумму денег на указанный ему счет в банке, преступник постепенно начинает избегать общения с потерпевшим, пока совсем не исчезает.

Было замечено, что преступники обычно привлекают своих потенциальных жертв, размещая объявления в местных газетах или через общих знакомых, которые также стали жертвами прежде, чем они узнают об этом.

Мошенничество под видом защиты банковских вкладов

Злоумышленники общаются, в основном по телефону, с потерпевшими и, выдавая себя за директоров кредитных организаций или за наличие у них «связей», убеждают, что могут защитить вклады в банке от неминуемой «стрижки». С этой целью они просят их положить свои деньги на определенный счет, чтобы затем предпринять все необходимые действия для его защиты. Затем они исчезают...

Мошенничество под видом трудоустройства

В данном случае преступники, пользуясь существующим экономическим кризисом и, как следствие, заинтересованностью некоторых граждан в поиске работы, приступают к размещению объявлений в интернете или в прессе, согласно которым они обычно выступают в качестве посредников между безработным лицом и предполагаемым работодателем, который базируется либо в нашей стране, либо за рубежом и ищет работников.

Это достигается созданием виртуального агентства по трудоустройству или размещением объявлений в интернете. У заинтересованных лиц, которые устанавливают электронный и/или телефонный контакт с лицом, разместившим объявление, запрашивается личная информация, а также оплата значительной суммы (либо через компании по переводу денег, либо непосредственно на банковские счета), чтобы погасить некоторые расходы, такие как на оформление консульских виз, оплату услуг адвокатов, посредников и т.д. Те из тех, кто вносит предоплату, потом понимают, что стали жертвами.

Полезные советы, как не быть обманутым под видом поиска работы

В тех случаях, когда заинтересованные лица обращались непосредственно в виртуальные агентства по трудоустройству, вышеуказанные действия также сопровождались заключением между договаривающимися сторонами якобы частного договора.

• Не доверяйте объявлениям о больших возможностях за границей (необычно высокая зарплата и т. д.) с веб-сайтов или других источников сомнительной надежности.

• Не доверяйте объявлениям, которые доставляются только по электронной почте. Если реклама отправляет вас на веб-сайт, проверьте, является ли он официальным веб-сайтом компании или его копией с убедительными копиями логотипа.

• Не доверяйте объявлениям, которые обещают найти работу в общественных организациях, муниципалитетах, N.P.D.D. и т.п.

• Найдите в интернете информацию о компании, используя ключевые слова, такие как название компании или номера телефонов. Могут быть и другие веб-сайты, на которых представлена ​​та же компания, поэтому они могут быть поддельными.

• Ищите информацию о компании или организации, предлагающей работу, из источников, отличных от объявления.

  • В случае предложения работы за границей узнайте в консульстве страны, где находится компания, существует ли компания, и запросите официальную контактную информацию, чтобы вы могли узнать, существует ли объявление. Также обратитесь в консульство Греции в стране, где базируется компания, и запросите соответствующую информацию.

  • В случае предложений о работе в организациях в нашей стране обратитесь к ним за тем же общением, чтобы выяснить, действительно ли они ищут новых сотрудников.

• Не доверяйте объявлениям, которые содержат несколько орфографических ошибок или плохо переведены с иностранного текста.

• Не сообщайте свои личные данные (паспорт, номер социального страхования, банковский счет) в интернете. После того, как вы будете приняты на работу, вас лично спросит представитель компании.

• Настаивайте на встрече с представителем компании в офисе для собеседования, даже если для этого вам потребуется поехать в другую страну. Будьте обеспокоены, если он избегает встречи с вами или предоставления дополнительной информации, связанной с работой, которую вас просят выполнить.

• Перед отправкой денег потенциальному работодателю за границу для оформления рабочей карты узнайте в консульстве страны в Греции стоимость ее оформления и порядок действий. Обычно вы должны подать заявление на получение этой карты лично.

• Будьте обеспокоены, если при обращении к представителю компании указываются разные люди или другая информация о компании (например, разные адреса, номера телефонов и почтовые индексы).

• Вы ищете информацию в интернете о конкретной компании или сайте объявлений, или агентствах по трудоустройству. Часто другие жертвы мошенничества сообщают о мошеннических объявлениях на различных дискуссионных онлайн-форумах.

• Не принимайте чеки и не вносите на свой счет деньги, которые вам придется перевести третьим лицам.

• Не доверяйте объявлениям о работе на дому, которые просят вас вложить первоначальный капитал в серию продуктов, чтобы получать прибыль от продаж или процентов от продаж людей, которых вы направите в компанию (пирамидальная афера).

• В случае мошенничества или попытки мошенничества вы должны связаться с соответствующими органами полиции, предоставив всю доступную вам информацию, чтобы облегчить расследование и установить виновных.

Мошенничество под видом продажи золотых монет

Это метод, который начал появляться в нашей стране из-за экономического кризиса и страха перед неминуемым банкротством Греции. В частности граждане, из-за боязни банкротства в Греции, ищут способы защитить свои банковские вклады. Этим фактом пользуются преступники, которые дают им золотые соверены и убеждают обменять на них свои деньги. На самом деле преступники показывают им две-три золотые монеты, а также мешочек, в котором якобы находятся остальные монеты. Потерпевших убеждают, они отдают им оговоренную сумму денег и как только они открывают мешочек, обнаруживают, что там лежат монеты небольшого номинала (20 центов, 50 центов) и т.д. Но мошенники уже исчезли.

Мошенничество с использованием специальных химических материалов для обесцвечивания якобы подлинных банкнот

В этом случае злоумышленники убеждают потерпевших, что с помощью специальных химических материалов они могут выдавать белую бумагу, схожую по размеру с банкнотами, за подлинные различных номиналов евро и таким образом удвоить или даже утроить свой первоначальный капитал.

С этой целью преступники устраивают демонстрацию своим предполагаемым жертвам, фактически обесцвечивая некоторые банкноты. Потерпевших уговаривают, сдают оговоренную сумму денег и получают значительное количество чистых бумажных листков, убежденных, что с помощью вышеупомянутых специальных химических материалов они будут преобразованы в настоящие.

После сделки преступники исчезают, а жертвы понимают, что переданные им чистые листы — это просто бумага и, конечно, не конвертированные в банкноты евро.

Мошенничество в отношении профессиональных автомобилистов (владельцев такси)

Преступники, представляющиеся профессиональным автомобилистам послами, консулами или дипломатами страны, убеждают их конкретными аргументами в том, что они хотят арендовать такси на значительный период времени (обычно на три месяца) с высокой ежедневной компенсацией, обычно превышающей 300 евро. 

Чтобы обеспечить сотрудничество, они просят жертв внести значительную сумму денег (около 1800 евро) на банковский счет в качестве гарантии их будущего сотрудничества, которая, как они сообщают им, будет возвращена им позже. С тех пор и после того, как деньги были внесены жертвами, преступники исчезают.

Мошенничество при покупке и продаже транспортных средств

Преступники используют две разные методики (modus operandi), которые описываются следующим образом:

а) Преступники выступают потенциальными покупателями транспортных средств

• через интернет ищут и находят электронные объявления о продаже транспортных средств всех типов с целью обмана их владельцев,

• связавшись с владельцами транспортных средств, они договариваются о покупке и цене сделки,

• затем они показывают продавцу транспортного средства либо несуществующий номер счета, который свидетельствует о ложном электронном перечислении цены сделки на его счет, либо поддельные подтверждения денежных переводов на вышеупомянутый счет,

• продавцы транспортных средств введены в заблуждение – они убеждены и, не проверив, реальна ли передача денег, представляют ответственные декларации о передаче транспортных средств, которыми виновные пользуются для передачи транспортного средства на свое имя,

• преступники, получив транспортное средство, исчезают, не заплатив соответствующую цену, и обычно приступают к немедленной перепродаже транспортного средства.

б) Преступники выступают в качестве продавцов транспортных средств

• размещать в сети интернет объявления о продаже фиктивных транспортных средств всех типов с целью введения в заблуждение потенциальных покупателей. Во многих случаях они предлагают автомобили для продажи по привлекательным ценам,

• потенциальные покупатели связываются с ними и, не видя автомобиль в продаже, в большинстве случаев убеждаются в платежеспособности предполагаемого продавца и соглашаются на его покупку,

• затем они выплачивают на счет кредитного учреждения, указанный им преступниками, согласованное вознаграждение в качестве первоначального взноса. В некоторых случаях, когда приобретаемое транспортное средство находится в отдаленном районе, их уговаривают и платят за его транспортировку,

• преступники, как только деньги были переведены на указанный ими счет, прекращают всякое общение с потенциальным покупателем и напрямую выплачивают сумму денег, депонированную кредитному учреждению.

Подчеркивается, что преступники избегают личного контакта с потерпевшими, добиваясь только телефонной связи с ними, посредством различных телефонных соединений или посредничества третьих лиц, чтобы минимизировать риск их обнаружения и ареста.

Мошенничества со способом сдачи квартиры внаем

Злоумышленники получают доступ к ключам от квартир, сдаваемых внаем, и размещают в газете объявление о сдаче помещения. Далее они назначают встречи с потенциальными арендаторами по заранее оговоренным площадям и, в случае их заинтересованности в аренде квартиры, получают предоплату, чтобы потом предпринять необходимые действия по сдаче ее в аренду (составление договора аренды и т.д.). С тех пор преступники исчезают и не отвечают на телефонные звонки потерпевших.

Также установлено, что преступники выступают в качестве потенциальных жильцов квартир, проживающих напротив сдаваемых квартир, а методом найма один из преступников проникает в дом собственника, дверь которого осталась незапертой, и выносит денежные суммы и ценные вещи.

Мошенничество под предлогом повреждения карточных автоматов

Злоумышленники вступают в телефонную связь с владельцами-сотрудниками небольших магазинов (например, мини-маркетов, киосков и т. д.) и сообщают им, что они являются техническими работниками компании, предоставившей им автомат для выдачи предоплаченных карт, и что их автомат отображает какую-то техническую проблему.

Затем они утверждают, что для решения указанной проблемы им необходимо распечатать определенное количество предоплаченных карт (обычно 3-4 карты стоимостью 100,00 евро) и дать им PIN-код. Потенциальные жертвы убеждаются и называют свои PIN-коды, а звонок заканчивается - преступники сообщают им, что в течение короткого времени проблема будет устранена. С тех пор они прекращают все контакты с пострадавшими.

Аналогичный метод касается личного присутствия преступников в вышеупомянутых магазинах, которые требуют выдачи предоплаченной карты, в то же время приобретая другие товары незначительной стоимости. После этого они заявляют, что не хотят покупать предоплаченную карту, и уходят, получив обманным путем (например, сфотографировавшись мобильным телефоном) ПИН-код уже распечатанной карты. Владельцы-сотрудники магазинов осознают факт мошенничества в отношении них в тот момент, когда злоумышленник успел скрыться.

Мошенничество с использованием метода продажи имущества или транспортных средств, изъятых банком, по выгодной цене

Преступники обычно выступают в роли адвокатов банков, которые намерены провести торги изъятой недвижимости и автомобилей. Используя поддельные документы и обычно под предлогом того, что они сами контролируют проведение аукционов, они убеждают, что могут быть посредниками в присуждении выставленного на аукцион предмета по очень низкой цене и таким образом получают большие суммы денег.

Было замечено, что члены этих преступных групп арендуют роскошные квартиры и дорогие автомобили, чтобы сделать все более правдоподобным, чтобы представить их, как предназначенные для продажи банками.

Характерно, что преступники «вылавливают» потенциальных деловых партнеров даже через круг знакомых других лиц, совершивших обман, до того, как им станет известно о мошенничестве.

Каждый гражданин, когда он наблюдает такой тип поведения или людей, приближающихся либо к ним, либо к кому-либо из их близкого окружения с намерением обмануть, а также в случае, когда у них путем обмана выманивают денежную сумму, должен  немедленно сообщить в органы полиции о происшествии. Они могут связаться с отделом безопасности своего района, а для немедленного вмешательства полиции обратиться в службу неотложных действий, позвонив по трехзначному номеру 100 или отправив бесплатное текстовое сообщение (SMS) на тот же номер.